TQQQ와 QQQ 비교: 저축형(적금형) 미국 주식 사기 어떤 것이 좋을까?

저번에는 미국 주식(미장)과 국내 주식(국장)을 비교해보았습니다.

당연히 미장의 압승이었죠.

 

그렇다면 이번에는 Nasdaq 100을 3배 레버리지로 추종하는 TQQQ과 QQQ를 비교해보도록 하겠습니다.

 

TQQQ vs QQQ

TQQQ(나스닥 100 X3 레버리지) 10년 그래프

 

우선 결론부터 말씀드리자면 "변동성"이고, "레버리지하면 중간에 주식이 갈려서 실제 수익률이 좋지 않다."고 나발이고 무조건  TQQQ가 좋습니다.

 

위 이미지를 보시면 TQQQ는 10년간 2,023%가 올랐습니다. 그리고 1년간 68%가 올랐구요. 근데 여기서 뭔가 이상한 걸 느끼시는 분들이 있습니다. 

"어라?! 3밴데 저번에 봤을 때 Nasdaq 100은 400% 였는데 레버리지 3배면 1,200%가 되야하는거 아닌가?"

"1,200%도 높은거지만 왜 2,000%로 훨씬 더 높게 나오지??? 왜 TQQQ가 5배로 더 높게 나오지? TQQQ는 장기투자하면 중간에 수익률이 갈려서 낮게 나온다고 했는데?!"

QQQ(나스닥 100)의 10년 그래프

 

이렇게 생각하셨다면 기본적인 레버리지의 개념을 알고 있지만 실제 레버리지가 적용되는 것을 잘 모르시는 것일 수도 있습니다.

 

그럼 왜 그런지 한번 알아보겠습니다.

 

QQQ 주가가 100

TQQQ 주가가 100 

으로 시작하겠습니다.

 

1. 나스닥 주가가 지속적으로 상승할 때

 

첫 날 나스닥 100이 10% 올랐습니다.

QQQ 주가는 110

TQQQ주가는 130

 

둘째날 나스닥 100이 10% 올랐습니다.

QQQ 주가는 110+11= 121

TQQQ 주가는 130+ 39= 169

 

셋째날 나스닥이 20% 올랐습니다.

QQQ주가는 121+24.2 = 145.2

TQQQ주가는 169+101.4= 270.4

 

이렇게 되면 QQQ는 시작대비 45.2%가 올랐고

TQQQ는 시작대비 170.4%가 올랐습니다.

 

그럼 여기서 계산을 해보면 45.2%*3= 135.6% 입니다.

 

즉 TQQQ가 3배보다 더 많이 오른 것을 알수 있습니다.  나스닥 지수가 지속적으로 상승하게 되면 복리의 개념과 동일하게 높아진 것에 더 높은 것을 곱해나가다 보면 실제로 3배 레버리지지만 가중치가 붙어서 더 높게 결과값이 나오는 것을 알 수 있습니다.

 

그렇기 때문에 만약 나스닥이 지속적으로 하락한다면 TQQQ는 3배보다 더 높은 배율로 하락을 할 것입니다. 즉, 리스크가 더 커진다는 것입니다.

 

2. 나스닥 지수가 상승-하락-상승-하락 반복할때 

 

첫 날 나스닥 100이 10% 올랐습니다.

QQQ 주가는 110

TQQQ주가는 130

 

둘째날 나스닥 100이 20% 내렸습니다.

QQQ 주가는 110-22= 88

TQQQ 주가는 130-78 = 52

 

셋째날 나스닥이 20% 올랐습니다.

QQQ주가는 88+17.6 = 105.6

TQQQ주가는 52+31.2= 83.2

 

너무나도 놀라운 결과가 나왔습니다.

QQQ는 5.6% 상승, TQQQ는 16.8% 하락입니다.

보통 "레버리지 이용하면 수익률 갈린다"라는 말이 여기서 나오는 것입니다.

지수가 왔다리 갔다리 하면 그 과정에서 하락도 강하고 많이 하락하다보니 기존 곱해지는 수치가 낮고 그래서 상승해도 낮게 상승하고 그런 결과로 왔다리 갔다리 하면 실제로 나스닥은 올랐지만 내 TQQQ는 떨어지는 것을 알 수 있습니다.

 

근데, 우리가 알아야할 중요한 것은 이런 이론보다는 무엇을 사는 것이 더 이득이냐 하는 것인데요.

 

저는 리스크가 있고 수익률이 갈릴수도 있지만 단언코 TQQQ라고 말하고 싶습니다.

 

그 이유는 저기 이미지를 보시면 알 수 있듯이 나스닥은 중간에 부침이 있지만 어쨋든 지속적으로 우상향하고 있습니다. 즉 우리나라 국장처럼 왔다리 갔다리는 하지 않는 다는 것입니다.

 

결론: 저축형(적금형) 투자는 TQQQ

 그럼 결론 지어보도록 하겠습니다. 앞으로 저축의 형태로 자금을 넣거나 적금의 형태로 투자를 하시려는 분은 무조건 TQQQ를 사세요. 물론 예금의 개념으로 큰 돈을 넣을때도 TQQQ를 사는 것을 추천드립니다. 

그 이유는 앞서 설명드린 바와 같이 미장은 왔다 갔다 하지 않는다. 그냥 우상향 합니다. 그렇기 때문에 TQQQ가 가중치가 더 높고 그 결과 더 높은 수익률을 가져다 줍니다.

 

질문: 리스크도 크지 않나요???

답변: 맞습니다. 하지만 저 그래프를 보십시오. 세계 1위의 나라, 기축통화의 나라 미국은 무너지지 않습니다. 최소한 우리가 살아갈때 까지는 말이죠. 즉, 지속적으로 우상향할 것이고 그러면 그냥 TQQQ사면 다른 사람보다 훨씬 높은 확정이득을 얻을 수 있습니다.

 

추가로 하나 더 언급드리자면 아래와 같이 원화-달러 환율도 지속적으로 오르고 있습니다. 즉, 미장에 투자를 하면 한국돈으로 환산할 때 주식수익률 + 환율에 따른 수익률까지도 챙길 수 있다는 것입니다.

10년간 원화-달러 환율